Книга Каждый инвестор желает знать... - Ксения Миролюбова

инвестор.

Способы заработка на криптовалюте и риски, связанные с ними

Основной риск при инвестировании в криптовалюты – потеря вложенных денег. Но есть и другие недостатки и проблемы, о которых лучше знать заранее. К примеру, риск закрытия проекта или законодательный запрет криптомонет.

Существует множество способов заработка на криптовалюте. Выше разобрали два из них: майнинг и стейкинг. Рассмотрим, как еще можно заработать.

Трейдинг

Трейдинг – торговля криптовалютой на бирже, заработок на колебаниях курсов валют.

Уровень риска: высокий

В чем заключается риск:

• нет гарантий возмещения убытков;

• не исключена вероятность глобального краха рынка криптовалют;

• нужно подходить к каждой сделке с “холодной головой”, постоянно совершенствовать знания, мониторить рынок и анализировать данные. Это ежедневная работа.

Что важно знать?

1. Трейдеру-новичку нужно помнить про волатильность. Опасно вкладывать все деньги в одну криптовалюту.

2. У каждой криптовалюты есть White Paper («Белая книга»). Это документ, в котором изложены механизм работы, цели и проблемы, которые решает криптовалютный проект. Если в нем есть странные и нереалистичные предложения, откажитесь от инвестирования. Например, в White Paper криптовалюты Baby Doge Coin есть обещание создать самый большой в мире мем, но нет четкого бизнес-плана. Поэтому, вкладываться в мем-койны – рискованно. Их реальную стоимость определить невозможно, а цена растет и падает из-за шумихи вокруг них.

Арбитраж

Арбитраж – вариант трейдинга с покупкой криптовалюты на одной бирже с целью перепродажи на другой по более высокой цене. Стоимость криптовалют на разных биржах может колебаться. Например, трейдер покупает биткоин на одной бирже, а продает на другой дороже. Чтобы “поймать” такой момент, нужно постоянно мониторить цены. Такая стратегия называется межбиржевой арбитраж.

Уровень риска: средний

В чем заключается риск:

• высокие комиссии за вывод средств;

• потеря денег из-за неверного прогноза или медленной скорости проведения операции.

Что важно знать?

Самый сложный и наиболее рискованный способ заработка – треугольный арбитраж. Это стратегия торговли, которая позволяет получать прибыль, используя различия в ценах на криптовалюты на разных биржах. Треугольным его называют, так как он состоит из трех операций с тремя различными криптовалютами.

Предположим, у нас есть следующие криптовалюты: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и Litecoin (LTC), а также три биржи: A, B и C.

Шаг 1: Купить криптовалюту на одной бирже. Например, купить BTC на бирже A за доллары.

Шаг 2: Обменять эту криптовалюту на другую валюту на второй бирже. Например, продать BTC на бирже B за ETH.

Шаг 3: Обменять эту валюту на другую криптовалюту на третьей бирже. Например, продать ETH на бирже C за LTC.

Шаг 4: Продать приобретенную на бирже С криптовалюту LTC за изначальную валюту – доллары на первой бирже.

Если разница в курсах между биржами достаточно большая, то инвестор получит прибыль. Но стоит отметить, что некоторые биржи могут вводить ограничения на вывод средств, что затруднит процесс получения прибыли.

Холдинг

Холдинг – покупка криптовалюты на длительный срок в расчете на то, что ее стоимость со временем вырастет.

Уровень риска: высокий

В чем заключается риск:

• можно неудачно выбрать время для покупки, к примеру, на пике стоимости;

• невозможно спрогнозировать, что будет с криптовалютой через год или два.

Что важно знать?

1. Когда инвесторы планируют вложение на срок от 2 до 5 лет, то для снижения риска составляют “портфель” – комбинируют криптовалюты в разных процентных соотношениях. Например, на 50 % средств приобретают надежные монеты из первой десятки рейтинга, на 30 % – монеты из топ-50, а оставшиеся деньги тратят на криптовалюты перспективных проектов, находящихся на стадии разработки.

2. Важно убедиться в надежности криптовалюты. Собрать информацию о ее максимальной и минимальной стоимости, о капитализации, длительности пребывания на рынке, о разработчике и его планах по развитию проекта, возможности приобретения потребителями товаров на эту криптовалюту. Если цифровой валюте доверяют пользователи, а разработчики сотрудничают с крупными компаниями, то есть вероятность, что ее цена со временем будет расти.

Лендинг

Лендинг – предоставление криптовалюты взаймы биржам или другим пользователям под процент.

Уровень риска: средний

В чем заключается риск:

• невысокий доход;

• риск вложиться в финансовую пирамиду. Если Вам обещают заработок 1–2% в день, скорее всего это скам.

ICO

ICO – это способ привлечения инвестиций на развитие компании. Он отчасти похож на краудфандинг. Компания обещает запустить новый проект (например, кроссовки, которые считают сколько калорий вы сожгли, какой процент из запланированной нагрузки выполнили) и создает под него криптовалюту. Инвесторы покупают ее в надежде, что после выхода проекта курс вырастет.

Уровень риска: очень высокий

В чем заключается риск:

• никто не может быть уверенным в том, компания действительно запустит проект, а не закроется, не выполнив своих обещаний;

• нет гарантий возмещения убытков;

• большинство проектов – обыкновенный скам (мошенничество). В 2021 году с платформы Africrypt похитили 69 000 BTC или примерно 3,5 миллиарда долларов. Причем в числе подозреваемых в краже оказались основатели этой платформы;

• существует риск киберкраж, и таких случаев достаточно. Даже крупные криптобиржи с серьезными системами защиты оказались в числе пострадавших: в 2019 году из-за взлома Binance пользователи потеряли 7 000 BTC, что составляло на тот момент около 40 млн. долларов;

• но чаще владельцы криптовалютных кошельков сами допускают ошибки и попадаются на уловки мошенников, устанавливая приложения из сомнительных источников, раскрывая свои учетные данные на сайте обменника, не проверив его URL и делая другие подобные ошибки из-за собственной доверчивости и невнимательности.

7.14. Крупнейшие кражи криптовалют с криптобирж

Что важно знать?

При выборе монеты обращайте внимание на:

1. проблему, которую решает проект, насколько важно это пользователям;

2. стадию готовности проекта: на этапе разработки монета стоит дешевле, чем после запуска;

3. перспективность проекта.

Создание собственной криптовалюты

Уровень риска: очень высокий

В чем заключается риск:

• высокие затраты на разработку;

• сильная конкуренция, из-за которой сложно добиться популярности у пользователей.

Криптофонды

Криптофонды – организации, которые самостоятельно выбирают стратегию дохода и, в случае успеха, вернут инвестиции с процентами

Уровень риска: средний

В чем заключается риск:

• отсутствие правовой базы, регулирующей отношения между клиентом и брокером;

• высокая комиссия за услуги;

• сложно найти фонд с хорошей репутацией.

NFT

NFT (или невзаимозаменяемый токен) – это не криптовалюта, а по сути цифровой сертификат, который дает право на владение цифровым объектом. Таким объектом может быть изображение, персонаж компьютерной игры, музыка, фильм, мем – в общем все то, что можно оцифровать. Сегодня, создавая NFT, вы навсегда закрепляете за собой в интернет-пространстве право собственности на него. Если кто-то воспользуется вашим цифровым имуществом, то вы сможете доказать, что оно принадлежит вам. Это можно сравнить с документами на