Книга Перманентный кризис. Рост финансовой аристократии и поражение демократии - Марк Шенэ

Империя энергетическая правит миром заодно с финансовой. Долларовый «золотой стандарт» фактически заменен нефтяным с курсом нефти в долларах, чьи колебания оказываются определяющими для мировой экономики. «Война против терроризма», которая ведется в Ираке, Ливии или Сирии, часто служит лишь поводом для борьбы за энергетические ресурсы.

Кроме того, «черное золото» вместе с углем стало источником около 40% выбросов СО2 в период 1990-2010 годов и подвергло, таким образом, нынешнее и будущие поколения серьезным рискам, связанным с глобальным потеплением. Сходным образом, атомная энергетика, как и добыча сланцевого газа, таят угрозы, от которых пока нет надежной защиты.

Империя военная приняла устрашающие размеры. XX век был ознаменован целым рядом войн и кровавых конфликтов. Век спустя после Первой мировой войны ситуация в Северной Корее, Сирии, Украине угрожает перерасти в опасный вооруженный конфликт мирового масштаба. Военная индустрия поглощает слишком много ресурсов, инвестиций, энергии, которых остро не хватает в других областях.

Империя информационных технологий стала современным орудием контроля над населением, позволяющим государствам – «демократическим» или нет – перехватывать (а иногда перекрывать или ограничивать) внутренние или международные коммуникации, будь то по сетевым, телефонным или другим каналам. Сама демократия приобретает характер все более и более виртуальный.

Чтобы переконфигурировать эти «империи», радикально изменить способ функционирования общества, чтобы найти решения для глубоких современных кризисов, законно избранным представителям власти всех уровней необходимо всерьез заняться этими проблемами, учитывая возложенную на них их избирателями и гражданами вообще ответственность. Назначенный в декабре 1916 года премьер-министром Великобритании Ллойд Джордж заметил по поводу начала войны и позиций французских и российских руководителей: «Чувствуется, что Пуанкаре и Сазонов сказали себе: важно не избежать войну, а сделать вид, будто мы все сделали, чтобы ее избежать)»[123]. Сегодня у рядового гражданина также складывается ощущение, что многие политики делают вид, будто хотят разрешить серьезные проблемы, с которыми сталкивается наше общество, вместо того чтобы действительно этого хотеть.

Эта книга посвящена финансовой империи, этой грандиозной и тревожной силе. Нынешняя ситуация угрожает выйти из-под контроля и требует настоящих решений. Поворотный пункт, в котором находится современное общество, можно охарактеризовать так:

• Финансовые рынки уже не в состоянии нормально функционировать. Они не выполняют функции оптимального размещения капиталов и рисков. Напротив, как показывает нынешняя ситуация, они порождают серьезный системный риск и способствуют дальнейшему развитию «казино-финансов».

• Гигантские банки «too big to fail» массированно субсидируются. Их поощряют таким образом к рискованным спекулятивным практикам за счет налогоплательщиков, акционеров, клиентов, работников, то есть за счет экономики. По отношению к кризису эти банки выступают как пожарные-поджигатели.

• Финансовый сектор вместо того, чтобы служить экономике, подчиняет ее. «Невидимая рука» Адама Смита, ставшая не более чем мифом внутри религии «казино-финансов», все менее и менее эффективна, поскольку для крупных банков и спекулятивных фондов удовлетворение частных интересов все чаще идет вразрез с общим благом и интересами экономики.

• Экономический рост уже фактически не способен стимулировать подлинное социальное развитие. Он уже не может излечить общество от той опухоли, от которой то страдает. По идее, он должен был обеспечить возмещение колоссальных накопленных долгов, но при нынешней вялости роста это утопично. И наоборот, дополнительная задолженность должна бы, в свою очередь, породить рост, но это столь же нереально.

Приходится признать, что эти экономические и финансовые сбои в конечном счете выливаются в характеристику политического толка:

• В так называемых демократических странах демократия оказывается чаще формальной, чем реальной. Ее состояние весьма плачевно.

Упомянутые в этой книге проблемы, сведенные здесь к пяти характеристикам, требуют решений, которые чаще всего созвучны, казалось бы, простому здравому смыслу. Тем не менее они не принимаются и не проводятся. Принимаемые же меры имеют другую ориентацию и оказываются недейственными: это ложные рецепты с горьким послевкусием, которые, как правило, оказываются не на высоте стоящих задач. Ни денежно-кредитная политика национальных банков с практически нулевыми, а то и негативными процентными ставками, ни налоговая политика многих правительств, характеризующаяся режимом все более жесткой экономии, не приносят ожидаемых ответов. Напротив, эти меры подчеркивают трудности. Как долги, так и риски на международном уровне слишком велики, чтобы классическая налоговая и денежно-кредитная политика могли принести свои плоды.

Что заставляет правительства держаться того же курса, что завел общество в тупик? В дело вовлечены могущественные лобби; они в состоянии практически выхолостить проекты реформы, лишить их содержания, как, например, это происходит с проектом реформы в Европе о налогообложении финансовых трансакций, когда публике с большой помпой были представлены настоящие нереформы! Эти группы давления действуют закулисно, и в итоге правительства, призванные представлять интересы избирателей, и национальные банки, считающиеся независимыми от политической власти, в действительности оказываются под влиянием финансового сектора. Эти лобби несут ответственность за широкомасштабные манипуляции общественным мнением. Главным ингредиентом оказывается страх каким-то образом не потрафить финансовым рынкам. Порождение и нагнетание этого страха позволяет проводить политику, которая отвечает интересам крошечной касты, противоречащим общему благу и губительным для него.

Отсутствие действенных мер придает кризису практически перманентный характер. Со времени начала кризиса при всех многочисленных встречах на высшем уровне, широко освещавшихся в медиа, было реально сделано крайне мало. Вопреки речам многих банкиров и представителей регулирующих органов, сопротивляемость финансовой системы отнюдь не улучшилась.

Его практически перманентный характер является логическим следствием той псевдодемократии, при которой многие народные избранники перестают заботиться об общем благе, забывая о нем во имя защиты личных интересов и интересов могущественных финансовых лобби.

Чтобы выйти из кризиса, излечиться от недуга, пожирающего общество, необходимо соблюдение фундаментальных принципов: с одной стороны, надо возродить демократию, вывести ее из коматозного состояния, с другой – поставить финансовую сферу на службу экономике и обществу. Чтобы воплотить второй принцип, важно избавиться от растущей сложности финансового сектора. Для этого требуются простые, прозрачные меры, изложение которых занимает обозримое число страниц. Новые регулирующие документы слишком сложны и слишком длинны. Например, так называемый «Базель III»[124] занимает примерно 600 страниц текста (весьма трудной применимости), тогда как «Базель I» и «Базель II» составляли соответственно 30 и 300 страниц. Такая инфляционная тенденция контрпродуктивна, поскольку только крупные банки располагают необходимыми ресурсами для разработки и внедрения нужных мер. Банки меньшего размера куда с большим трудом могут адаптироваться к вводимым переменам и будут искать возможности интегрироваться в большую группу. Таким образом, крупные банки только увеличиваются в размерах, а более мелкие выживают все с большим трудом.